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在當(dāng)前的大環(huán)境下，金融監(jiān)管環(huán)境也非常嚴(yán)格，即使您已經(jīng)在香港擁有離岸賬戶(hù)，也無(wú)法隨意使用。否則，您的帳戶(hù)將每分鐘凍結(jié)或降級(jí)，到時(shí)候追悔莫及。因此，各位企業(yè)家們?cè)谙愀坶_(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)后都應(yīng)認(rèn)真遵循以下幾條原則。
一、香港公司做賬審計(jì)
銀行將定期檢查您的帳戶(hù)狀態(tài)，并要求您提供香港公司的審計(jì)報(bào)告。如果沒(méi)有，香港公司的銀行帳戶(hù)將會(huì)被凍結(jié)。如果香港公司還在做零申報(bào)，為避免銀行隨機(jī)檢查和凍結(jié)帳戶(hù)，您需要補(bǔ)回香港公司原來(lái)的審計(jì)報(bào)告。實(shí)際上，國(guó)家仍鼓勵(lì)正常貿(mào)易和貿(mào)易。但是目前，沒(méi)有一家銀行對(duì)注銷(xiāo)，凍結(jié)和降級(jí)有明確的標(biāo)準(zhǔn)。
二、盡量減少與個(gè)人的交易
在以前，離岸賬戶(hù)可以匯給個(gè)人，個(gè)人購(gòu)買(mǎi)外匯的年度限額為50,000美元。無(wú)論您匯款多少次，都不會(huì)被查。但現(xiàn)在國(guó)家規(guī)定只能向直系親屬匯款，還規(guī)定每月的額度以及次數(shù)。與個(gè)人的交易很容易影響您帳戶(hù)的穩(wěn)定性，并且可能面臨更嚴(yán)格的審查，例如損益表和雇傭表等。
三、實(shí)際背景，正常交易
對(duì)于這點(diǎn)，最好是國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司，并且有正常進(jìn)行交易和付款。如果您只有一家離岸公司，并且擁有相對(duì)較大的外匯交易帳戶(hù)，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)公司或交易，則需要向銀行解釋情況。否則，銀行很可能會(huì)凍結(jié)并注銷(xiāo)您的賬戶(hù)。
四、不要長(zhǎng)時(shí)間無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)
一種很久沒(méi)有使用了。賬戶(hù)開(kāi)著，很少使用或完全不使用，這種賬戶(hù)被注銷(xiāo)的概率非常大。另一種是無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)，或者很少會(huì)發(fā)生，也會(huì)造成賬戶(hù)被清理的可能。
五、不要與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易
不要與受制裁的國(guó)家或在經(jīng)濟(jì)和政治上不穩(wěn)定的國(guó)家進(jìn)行交易。由于這些國(guó)家通常不能直接匯出外匯，它們通常通過(guò)第三國(guó)或離岸賬戶(hù)匯款，但是很難解釋這些資金的流動(dòng)目的和目的。例如，伊朗，敘利亞，朝鮮和最近已受到制裁的一些客戶(hù)（如委內(nèi)瑞拉和俄羅斯）。
六、不要參與非法交易
如果您使用的帳戶(hù)出現(xiàn)做違法操作，例如轉(zhuǎn)帳或洗錢(qián)，銀行會(huì)在第一件將該帳戶(hù)后立即凍結(jié)。賬戶(hù)里的錢(qián)肯定沒(méi)了。但正常貿(mào)易人士通常不會(huì)這樣做。但是，還有其他情況絕對(duì)需要引起注意。盡量避免帳戶(hù)去幫包括個(gè)人和企業(yè)在內(nèi)的其他人轉(zhuǎn)賬。
除非對(duì)方資金的來(lái)源和目的明確，否則我們強(qiáng)烈建議您不要這樣做。發(fā)生問(wèn)題時(shí)，將涉及您的帳戶(hù)和個(gè)人。還請(qǐng)各位企業(yè)家們注意這點(diǎn)！只有注意上述重要問(wèn)題，您才能真正保證您在香港的公司和離岸帳戶(hù)萬(wàn)無(wú)一失。在跨境業(yè)務(wù)中充分發(fā)揮戰(zhàn)略?xún)?yōu)勢(shì)。
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