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近年來(lái)，隨著世界經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展和全球化進(jìn)程的加快，越來(lái)越多的投資者開(kāi)始意識(shí)到海外投資的重要性。他們開(kāi)始關(guān)注注冊(cè)海外公司、購(gòu)買境外保險(xiǎn)、投資外幣等。無(wú)論何種海外投資方式，擁有一個(gè)海外賬戶是進(jìn)行境外投資的第一步。開(kāi)立設(shè)海外賬戶具有資金調(diào)撥自由，免征存款利息稅，提升境內(nèi)外資金運(yùn)營(yíng)效率和進(jìn)行全球財(cái)富管理等優(yōu)點(diǎn)，這就是越來(lái)越多的高凈值人士選擇開(kāi)立設(shè)海外賬戶的原因。
海外賬戶開(kāi)設(shè)后，關(guān)于海外賬戶的維護(hù)問(wèn)題我們可不能掉以輕心。迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力，還有全球CRS信息交換的執(zhí)行要求，香港銀行等各類金融機(jī)構(gòu)，早就展開(kāi)了對(duì)海外賬戶的全面盡職調(diào)查工作，這就是現(xiàn)在開(kāi)設(shè)海外銀行賬戶越來(lái)越難的重要原因。既然開(kāi)設(shè)海外賬戶困難重重，所以在開(kāi)設(shè)海外賬戶之后更應(yīng)該注重海外賬戶的維護(hù)工作。那么對(duì)于正規(guī)做進(jìn)出口貿(mào)易的公司的海外賬戶該如何維護(hù)呢？怎樣避免海外銀行賬戶被凍結(jié)或注銷？下文將對(duì)此問(wèn)題進(jìn)行解答。
一、海外賬戶被銀行凍結(jié)或注銷的原因
要想做好海外賬戶的維護(hù)，必須弄清楚海外賬戶被注銷的原因，在實(shí)務(wù)中，常見(jiàn)的原因可以歸結(jié)為以下幾種：
1、銀行賬戶長(zhǎng)期處于不活躍或不活動(dòng)狀態(tài)
2、持有銀行賬戶的公司無(wú)商業(yè)實(shí)質(zhì)運(yùn)營(yíng)
3、公司的客戶群體、款項(xiàng)匯出國(guó)是政治高危國(guó)，或者是受制裁的國(guó)家或地區(qū)
4、公司所從事的行業(yè)是與金融相關(guān)的行業(yè)（除非已經(jīng)獲得相關(guān)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照）
5、公司賬戶存在快進(jìn)快出，整進(jìn)整出的不合理行為
二、維護(hù)海外賬戶的九大注意事項(xiàng)
1、背景真實(shí)，正常交易，不參與洗錢等不法事業(yè)
公司要確保所提供的背景資料真實(shí)，在國(guó)內(nèi)最好有關(guān)聯(lián)公司；
公司要有正常的貿(mào)易往來(lái)及款項(xiàng)往來(lái)，不參與洗錢等不法事業(yè)。 9、避免幫他人代收代付，不要大額資金快進(jìn)快 香港銀行賬戶被關(guān)閉的原因眾多，除了前文歸結(jié)的幾點(diǎn)原因外，還存在諸多其他原因。尤其是對(duì)于中小型企業(yè)而言，大部分賬戶被關(guān)閉，銀行官方回復(fù)都是“行政理由”，因此我們無(wú)法得知真正的原因。所以，對(duì)于已有香港銀行賬戶的公司更應(yīng)“且用且珍惜”，始終保持良好的賬戶使用習(xí)慣！如有任何疑問(wèn)，歡迎隨時(shí)與我們聯(lián)系！佳泰弘邦始終秉持“專業(yè)、誠(chéng)信、優(yōu)質(zhì)、合作”的精神為客戶提供周到全面的服務(wù)，在海外公司注冊(cè)、離案賬戶開(kāi)設(shè)、投資環(huán)境分析等方面均有著長(zhǎng)達(dá)十余年的豐富經(jīng)驗(yàn)，選擇佳泰弘邦，企業(yè)運(yùn)行無(wú)憂！
2、不與高危國(guó)家或地區(qū)進(jìn)行交易
3、公司賬戶盡量不與個(gè)人賬戶進(jìn)行交易
4、賬戶不要長(zhǎng)時(shí)間休眠，無(wú)交易
5、滿足銀行基本的存款需求
6、公司更換董事/股東或地址應(yīng)及時(shí)聯(lián)系銀行變更
銀行預(yù)留的聯(lián)系人、地址、電話如有變化，請(qǐng)及時(shí)與銀行聯(lián)系更換。
公司的董事及股東變更，也需要根據(jù)實(shí)際情況去銀行做簽字人更換。
7、及時(shí)配合銀行做盡職審查或賬戶年審
關(guān)注網(wǎng)上銀行信息，建議每個(gè)月至少登錄一次公司賬戶的網(wǎng)上銀行。
及時(shí)回復(fù)并配合銀行的相關(guān)調(diào)查，避免由于賬戶未及時(shí)回復(fù)銀行調(diào)查，導(dǎo)致賬戶被強(qiáng)制關(guān)閉。
8、按時(shí)辦理公司年檢及做賬審計(jì)報(bào)稅
公司需按時(shí)辦理公司年檢及做賬報(bào)稅，以便銀行抽查資料時(shí)能及時(shí)提供。
長(zhǎng)時(shí)間做零申報(bào)，會(huì)增大稅局調(diào)查概率，也會(huì)引起銀行的關(guān)注。
盡量避免幫別人代收代付，特別是不同行業(yè)，如果代收代付需要通過(guò)合同作出約定，收取一定的服務(wù)費(fèi)，以便能對(duì)銀行作出合理解釋。
三、關(guān)于我們
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